清华金融评论

《公司金融顾问（JRT 0139-2016）》作为我国公司金融行业的首部行业标准，已正式实施。金融类院校是我国金融教育的重要组成部分，将专业学位与《标准》的宣贯培训相衔接，是金融教育的新方向。

2016年12月28日，中国金融教育发展基金会牵头发起设立的金融行业标准《公司金融顾问（JRT 0139-2016）》（以下简称《标准》）经全国金融标准化技术委员会审查通过，由中国人民银行正式发布实施。《标准》是我国公司金融行业的首部行业标准，获得了包括银行、保险、证券、信托、独立金融咨询服务等多方机构的普遍认可，受到社会的广泛关注。

《标准》出台背景

我国金融行业标准的发展经历了若干阶段。20世纪90年代末，我国经济处于起步阶段，金融行业标准建设以银行业标准为主导，与银行相关的金融行业标准逐步建立，由此奠定了金融行业标准的坚实基础。

中国经济经历多年高速增长后，现已进入增长换挡期、结构调整阵痛期、前期刺激政策消化期“三期叠加”的新阶段，经济发展进入“新常态”，传统金融行业转型与创新势在必行。随着监管限制逐渐放宽，银行、证券、保险、期货、基金、信托等金融机构之间的业务壁垒被逐步打破，金融业进入了一个以竞争、创新、混业经营为主题的“大资管”时代，金融机构的业务逐渐融合，为客户提供理财类业务的机构和产品层出不穷。虽然一行三会分别出台过一系列关于规范商业银行、证券、保险等金融机构有关顾问服务、投/融资运作等业务的规定，但横跨整个金融行业为企业提供综合金融服务的相关金融行业标准仍为空白。

与此同时，大资管时代下各金融机构能够提供综合金融服务的复合型、顾问型人才的稀缺，一定程度上成为金融机构转型的阻碍，也成为影响金融行业健康发展的制约因素之一。在公司金融顾问服务过程中，由于缺乏统一的、能够覆盖各金融行业的公司金融顾问服务标准，公司金融顾问服务从业人员的职业素养、专业知识、能力范畴及其实施公司金融顾问服务过程中的内容、行为等缺乏指导性框架，导致公司金融顾问服务行业水平的参差不齐。

《标准》内容

《标准》深入了解和分析了现有公司金融顾问服务的过程和特点，围绕公司金融服务在为企业客户提供服务的各个阶段过程中的引导作用，同时借鉴了现有的技术规范，以发达国家及国际相关自律组织对公司金融顾问从业者的执业规范为基础，以提升现有的综合金融规划服务为着眼点，从公司金融顾问定义、服务过程、职业道德、能力评定四方面来进行编写。

《标准》不区分具体的职业、行业状态，适用于所有类型的公司金融顾问，具体内容包括详细规范了公司金融顾问的服务过程，绘制了公司金融顾问服务流程图；针对公司金融顾问必须具备的八种职业道德做出了具体解释；就公司金融顾问的三个等级给出了相应的工作能力要求，具体包括基本能力、专业知识、能力认证、考试认证和能力提升条件等五个方面。其中，对能力评定提出了能力展示、知识考查、能力评价和能力提升的具体要求，促进建立科学、专业、规范的公司金融顾问服务人员管理体系，从而有效防范公司金融顾问服务行业的欺诈等各类风险。

《标准》宣贯培训的意义

大力开展《标准》的宣传推广，助推《标准》的贯彻实施，组织实施《标准》相关培训，是大资管时代下助力金融机构转型升级的重要举措，同时赋予金融领域人力资源建设和人才培养新的内容，对于新时代背景下的金融教育具有十分重要的意义。

首先，做好《标准》宣贯培训工作，有助于完善金融机构的人才培养体系和评价机制。《标准》为从事公司金融业务的机构开展人力资源建设、提升员工素质提供标准化教育指引，从而建立和完善我国公司金融业务条线的人才培养和评价机制。《标准》对从事公司金融顾问行业人员的服务过程、职业道德、能力评定进行了标准化的规定，为公司金融顾问服务的人员管理提供了依据。公司金融顾问服务机构可参照标准中的细则，对公司金融顾问的执业行为进行检查、鉴定，具有良好的可操作性；《标准》定义了公司金融顾问的职业能力具体要求，有利于公司金融顾问服务机构对人员的职业水平评定、培训管理进行有效的管理和指导。

其次，认真组织开展《标准》宣贯培训工作，可为金融机构提供业务指引，引领其提升金融机构服务客户的能力，进而提升金融机构的运营水平，保持国际化竞争力。随着我国金融体制改革的不断深化，资本市场的逐步开放，企业对能有效率地获得跨境金融服务、直接融资服务、科学投资规划等专业化、精细化、顾问式的金融服务需求越来越强烈。加强公司金融顾问人才队伍建设，可满足企业方对于跨境金融、直接融资、投资增值等金融服务需求的专业化、精细化要求，提升金融机构的综合金融服务能力。

除此之外，金融类院校是我国金融教育的重要组成部分，将专业学位与《标准》的宣贯培训相衔接，是金融教育的新方向。中国金融教育发展基金会将联合金融教育指导委员会等相关机构开展试点工作，将《标准》的宣贯培训纳入试点金融院校，通过专业课程设置、增加实践环节，实现高等教育与社会实践有机结合。

综上所述，开展《标准》宣贯培训，有利于公司金融顾问行业的标准化和规范化运作，是从金融产品、金融服务及培养综合化专业人才等方向进行的金融供给侧改革；是支持经济脱虚向实、以人才智力扶持实业转型升级的积极措施，具有前瞻性和历史意义。

（杨子强为中国人民银行原行长助理、中国金融教育发展基金会理事长。本文编辑/陈旸）