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国家金融监督管理总局“三定”方案公布；2023金融街论坛年会在京举行丨每周金融评论（2023.11.6—2023.11.12）

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热点聚焦

01、国家金融监督管理总局“三定”方案公布

11月10日，中国机构编制网发布《国家金融监督管理总局职能配置、内设机构和人员编制规定》（下简称《规定》）。《规定》明确，金融监管总局是国务院直属机构，为正部级。金融监督管理总局机关行政编制910名。设局长1名，副局长4名；司局级领导职数114名（含首席风险官、首席检查官、首席律师、首席会计师各1名，机关党委专职副书记1名，机关纪委书记1名）。

金融监管总局在中国银保监会基础上组建，将中国人民银行对金融控股公司等金融集团的日常监管职责、有关金融消费者保护职责，中国证券监督管理委员会的投资者保护职责划入金融监管总局。《规定》指出，金融监管总局负责贯彻落实党中央关于金融工作的方针政策和决策部署，把坚持和加强党中央对金融工作的集中统一领导落实到履行职责过程中。

《清华金融评论》观察

在机构设置上，国家金融监督管理总局设立20多个正司局级内设机构，在机构类别监管上，对银行的监管分为大型银行监管司、股份制和城市商业银行监管司、农村中小银行监管司等机构；对保险的监管则分财产保险监管司（再保险监管司）以及人身保险监管司，对再保险和保险中介的监管放在财产保险监管司。总体来看，金融监管总局内设机构基本延续原银保监会内设机构的构成，但发生了一些变化，如新设科技监管司、资管机构监管司、金融机构准入司、机构恢复处置司、行政处罚局、稽查局、内审司等；个别部门有合并，如全国性股份制商业银行监管部、城市商业银行监管部合并为股份制和城市商业银行监管司，政策性银行监管部、国有控股大型商业银行监管部合并为大型银行监管司。（观察员/孙世选）

重大会议

01、2023金融街论坛年会在京举行

2023金融街论坛年会11月8日至10日在北京举办。本届论坛年会邀请来自全球30多个国家和地区的400余位嘉宾出席，围绕当前经济金融热点话题进行交流，探讨如何推动各国各方共享深化国际合作机遇，克服全球经济发展面临的挑战，积极贡献促进经济发展的金融力量。

《清华金融评论》观察

本届金融街论坛年会是中央金融工作会议召开后举办的第一场国家级、国际性专业论坛，作为贯彻落实党中央、国务院最新精神的具体举措，充分发挥国家级金融政策宣传权威发布平台作用，具有特别的意义。本届金融街论坛年会主题定为“更好的中国，更好的世界——加强金融开放合作，促进经济共享共赢”。

中国人民银行行长、国家外汇管理局局长潘功胜，国家金融监督管理总局局长李云泽以及中国证监会主席易会满等在本届论坛上均发表讲话，他们分别从各自的领域出发，就房地产金融风险化解、金融对外开放以及注册制改革等诸多当前市场关切的热点，一一做出“回应”。国际清算银行总裁奥古斯汀∙卡斯滕斯以视频形式发表主旨演讲。（观察员/孙世选）

重大政策

01、便利境外机构来华投资，QFII/RQFII资金管理或进一步简化

在全球金融市场定价波动、不确定性提升的当下，央行再度推出利好来华投资者的新规，拟修订合格境外机构投资者（QFII/RQFII）来华证券期货投资相关规定，简化QFII/RQFII的资金登记要求和汇兑要求，放宽QFII/RQFII参与即期结售汇和外汇衍生品交易的渠道。

《清华金融评论》观察

首先是进一步简化登记手续，拟取消 QFII/RQFII 在国家外汇管理局办理资金登记的行政许可要求；同时进一步简化汇兑管理，外币对应的人民币账户中，本金和投资收益或可直接以人民币汇出，不再要求必须兑换为外币。这些改进降低了来华投资的门槛，在外资重新布局中国的时候会有帮助，但更大的投资推动力还是来自于市场对于回报率的预期改善。（观察员/周茗一）

02、精准有力实施稳健的货币政策

央行货币政策司发文指出，中央金融工作会议强调，金融是国民经济的血脉，是国家核心竞争力的重要组成部分，要坚持把服务实体经济作为根本宗旨。人民银行坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，始终保持货币政策的稳健性，统筹运用总量和结构、数量和价格工具，加大货币信贷政策支持，助力实现稳经济、调结构、稳物价的平衡，金融服务质效不断提升。

《清华金融评论》观察

稳健的货币政策对于发展实体经济有着积极的影响，可以为实体经济提供稳定的金融环境，促进经济增长和就业机会的增加，从而提高人民收入和生活水平。今年以来人民币对主要非美货币相对强势，对一篮子货币汇率稳中略升，企业汇率风险中性意识增强。人民银行把好货币供给总闸门，力度不紧不松，持续稳固对实体经济的货币信贷支持，又没有量化宽松超发货币。坚持动态平衡，前瞻性统筹考虑跨周期政策目标。（观察员/周茗一）

重大事件

01、沪深交易所发布有关“转融通”监管指南

近日，沪深交易所修订发布了上市公司业务办理方面的自律监管指南。其中，对上市公司持股5%以上股东，因转融通出借导致持股低于5%的，仍按归并计算后的持股比例予以相应规则约束，即不得违规减持、不得短线交易、不得进行以该上市公司股票为标的证券的融资融券交易。同时，在上市公司定期报告中，包括持股5%以上股东，以及十大股东、十大流通股东，都要说明报告期初、期末通过转融通出借股票的数量和比例。由此进一步提高主要股东转融通股票出借情况的信息披露透明度。

《清华金融评论》观察

此次沪深交易所对5%以上上市公司股东参与转融通事项进一步明确、规范，提高了该类股东转融通信息的透明度，有利于规范相关业务。长期以来，一些上市公司因违规减持而被诟病，监管当局也是想法设法，堵住上市公司违规减持、短线交易的漏洞。相信高层的系列举措，对维护资本市场秩序、提升投资者信心将起到积极作用。（观察员/王茅）

重要数字

01、10月CPI同比下跌0.2%

国家统计局日前公布的数据显示，2023年10月份，全国居民消费价格（CPI）同比下降下降0.2%。其中，城市下降0.1%，农村下降0.5%；食品价格下降4.0%，非食品价格上涨0.7%；消费品价格下降1.1%，服务价格上涨1.2%。1­­—10月平均，全国居民消费价格比上年同期上涨0.4%。

《清华金融评论》观察

10月CPI的同比下降，是继7月CPI同比下降后我国CPI再次同比下降。10月CPI同比下降0.2%，主要是因为食品价格降幅扩大。食品价格下降4.0%，降幅比上月扩大0.8个百分点，影响CPI下降约0.75个百分点。其中，10月的猪肉价格同比降幅超过30%，降幅扩大8.1个百分点，影响CPI下降约0.55个百分点；鸡蛋、牛羊肉、鲜菜和食用油价格也下降较多，降幅在3.5%~6.4%。

国际货币基金组织第一副总裁吉塔·戈皮纳特日前表示，国际货币基金组织认为中国不会出现通货紧缩的情况，目前中国的通货膨胀仍然处于合理范围。（观察员/孙世选）

02、10月我国外贸进出口同比增长0.9%

海关总署7日发布数据的显示，今年前10个月，我国进出口总值31.67万亿元，同比增长22.2%。从单月来看，10月份，我国进出口总值3.34万亿元，同比增长17.8%，环比下降5.6%，比2019年同期增长23%。其中，出口1.94万亿元，同比增长20.3%，环比下降2.1%，比2019年同期增长29%；进口1.4万亿元，同比增长14.5%，环比下降10%，比2019年同期增长15.6%；贸易顺差5459.5亿元，同比增加38.4%。

《清华金融评论》观察

我国进出口延续了向好的态势。从贸易形式上看，一般贸易进出口增长较快，进料加工贸易增速回落较大。预计四季度我国出口仍将保持较为稳定的增长态势，整体的进出口总额维持高位，但增速或将放缓。进口方面，生产主要受短期疫情防控、限电限产等影响，进口需求整体保持平稳，大宗商品价格、基数效应等会影响进口增速。（观察员/周茗一）

本文编辑丨王茅

责编丨丁开艳

校对丨兰银帆

初审丨徐兰英

终审丨张伟

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