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《汇中财富2019全球资产配置白皮书》发布 解码高净值人群全球资产配置之道

有人说,2019年是未来十年中最为重要的机遇之年;也有人说,2019年比2018年更具挑战性。那么,对于投资者来说,应该关注哪些关键词,又将以怎样的方式进行资产保值增值呢?

7月7日,汇中财富在大连举办的2019全球资产配置高峰论坛上,发布了《汇中财富2019全球资产配置白皮书》(以下简称《白皮书》),以不同情景下各类资产的预期表现,来构建最佳的资产配置策略,为我们揭示了高净值人群全球资产配置之道。

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《白皮书》基于汇中财富投资顾问专家团队6年来对市场的精准研判,积累了上千份调研问卷和超过500人次深度访谈的一手数据,用科学、独立、严谨的分析方法,发掘不同环境下的市场投资机遇,为广大投资者提供丰富多元的资产配置建议,下面小汇君就带领大家一起看看《白皮书》的亮点内容。

国内财富管理快速发展

与成熟度更高的西方国家相比,国内财富管理行业尚处于快速发展的初级阶段,行业内缺失对资产配置的全面梳理,汇中财富发布的《白皮书》恰恰弥补了这一空白。

《白皮书》对固定收益市场、权益市场及另类投资市场、国内市场和海外市场、新兴市场及发达市场进行了诠释。对股权基金、海外保险、国内外房产等投资工具进行了详细介绍。同时,《白皮书》从海外资产配置学术研究到投资大佬的实践,展示了成熟市场资产配置行业发展的脉络,为国内市场研究提供了借鉴。

高净值人群对单一资产依赖度下降

在金融市场不确定性的情况下,资产配置的重要性和急迫性进一步凸显。《汇中财富2019全球资产配置白皮书》数据显示,2019年,超过50%的受访高净值人群已经开始准备或正在进行资产配置的相关安排,比例在过去十年来,首次超过尚未开始准备的高净值人群。

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从资产配置组合上看,高净值人群对单一资产依赖度下降。2015年高净值人群财富相对集中在股票和公募基金;2017年财富主要集中在银行理财产品、信托和股票;2019年,最大单一资产占比进一步下降,高净值人群则会依据市场情况和监管影响随时做出分散和调整。

各个资产品类配置更加均衡

《白皮书》基于近5年的全球权益市场、固定收益市场、另类投资市场的历史数据,结合数量化工具对金融市场进行了独立、客观的量化分析,为资产配置提供了指引。《白皮书》分析称,高净值人士正在从单一国内市场、有限资产类别的理财方式,扩展为视野更为宽广的、全球化的、多资产类别的资产配置方案。

《白皮书》预计,2019年高净值人群对各个资产品类配置将更加均衡,高风险高收益型产品配置(股票、基金等)和较稳健产品配置(海外房产、海外保险等)预计同步增加。

资产配置实时动态做出调整

《白皮书》以桥水基金、耶鲁基金为例,详细介绍了基金作为资产配置的投资优势,并指出投资性的资产,PE固定收益类的品种、基金品种的配置,会使得我们长久以来得到更加良好的回报。

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《白皮书》指出,在金字塔式的资产配置中,塔顶端可以做浮动的配置,比如PE、证券类的投资;而在固收+防御类的资产配置方面,可以选择房地产等抗风险能力较强、回购现金流比较好的资产,还可以选择固收类型的金融资产包括小额固收等等。换句话说资产配置不是一成不变的,而是根据实时动态随时做出调整。

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专业机构指导资产配置成为主流

《白皮书》指出,从资产配置方式看,越来越多的高净值人士通过专业机构进行投资指导。2015年到2018年,中国高净值人群通过专业机构管理的可投资资产占比从不到40%提升到超过60%,且平均使用的机构数量超过2家。

《白皮书》报告中指出,随着金融产品市场的不断发展和金融投资的日趋复杂,未来,通过专业机构进行资产配置,不仅仅是高净值人群的选择,更是大众投资者的理想选择。

有效的财富管理是通向美好生活的必经之路,但投资中的机会和风险就如大海上捉摸不定的天气,而合理的资产配置却是老船长手中的罗盘和海图,即使历经波折却总能抵达预定的目标。

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